La Planification Financière: le Sommet de la Gestion de Patrimoine
La planification financière personnelle est le processus d’optimisation de votre situation personnelle et de vos avoirs. La planification personnelle intègre la connaissance des aspects légaux, des assurances et gestion de risques, des finances, de la fiscalité, des placements, de la retraite, de la succession, etc. (IQPF, 2019).
Souvent, les conseils sont obtenus à l’insu du portrait global des finances d’une personne, sans tenir compte de toutes les variables. Par exemple, nous rencontrons régulièrement des individus bénéficiant déjà de conseils en placements. Par contre, puisque ces conseils sont souvent donnés en silo, les impacts sur le plan de retraite ou même sur la planification fiscale des revenus ne sont pas considérés.