{"id":84,"date":"2019-01-10T22:53:02","date_gmt":"2019-01-11T03:53:02","guid":{"rendered":"https:\/\/williamfrenn.com\/?page_id=84"},"modified":"2019-08-15T21:20:32","modified_gmt":"2019-08-16T01:20:32","slug":"conseils-en-placements","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/williamfrenn.com\/fr\/nos-services\/conseils-en-placements\/","title":{"rendered":"Conseils en placements"},"content":{"rendered":"

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B\u00e2tir un portefeuille personnalis\u00e9<\/h2>\n

Construire des portefeuilles efficaces dans le march\u00e9 actuel peut \u00eatre difficile. Nos clients s\u2019appuient sur les conseils de notre \u00e9quipe pour constituer et maintenir un portefeuille adapt\u00e9 \u00e0 leurs objectifs d\u2019investissement.<\/p>\n

Conna\u00eetre et comprendre chaque ligne sur votre relev\u00e9.<\/em><\/h3>\n

Un portefeuille est bien plus qu’un simple ensemble de titres accumul\u00e9 au fil des ans. Chaque ligne doit servir un but pr\u00e9cis et \u00eatre soigneusement s\u00e9lectionn\u00e9e pour servir l\u2019ensemble. Avant de modifier les placements de votre portefeuille, notre \u00e9quipe effectue des recherches et v\u00e9rifications approfondies afin d\u2019identifier les facteurs cl\u00e9s susceptibles de modifier les rendements esp\u00e9r\u00e9s.<\/p>\n

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Recherche fondamentale ascendante<\/h4>\n

Certains de nos crit\u00e8res de s\u00e9lection d\u2019actions:<\/p>\n

    \n
  • Bilan financier sain<\/li>\n
  • Croissance des flux de tr\u00e9sorerie<\/li>\n
  • Avantage concurrentiel durable<\/li>\n
  • Barri\u00e8res \u00e0 l’entr\u00e9e \u00e9lev\u00e9es pour les concurrents<\/li>\n
  • \u00c9quipe de gestion \u00e9prouv\u00e9e de gestion<\/li>\n<\/ul>\n

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    Perspective globale<\/h4>\n

    Les \u00e9tudes ont d\u00e9montr\u00e9 que la pond\u00e9ration des classes d’actifs qui composent un portefeuille d\u00e9termine une grande partie du rendement global esp\u00e9r\u00e9. Comme il est essentiel de maintenir une r\u00e9partition d\u2019actifs optimale, notre \u00e9quipe veille constamment aux indicateurs macro\u00e9conomiques les plus r\u00e9cents. Ceci nous permet d\u2019adapter r\u00e9guli\u00e8rement les portefeuilles de nos clients aux conditions changeantes des march\u00e9s.<\/p>\n

    [\/vc_column_text][\/vc_column_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/12″][\/vc_column_inner][\/vc_row_inner][vc_row_inner el_class=\u00a0\u00bbtri-separator\u00a0\u00bb][vc_column_inner][vc_single_image source=\u00a0\u00bbexternal_link\u00a0\u00bb custom_src=\u00a0\u00bbhttps:\/\/williamfrenn.com\/wp-content\/themes\/williamfrenn\/assets\/img\/tri-separator.png\u00a0\u00bb][\/vc_column_inner][\/vc_row_inner][vc_row_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/3″][\/vc_column_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/3″][vc_column_text]<\/p>\n

    Gestion inspir\u00e9e de l\u2019institutionnel<\/h4>\n

    Tout comme aucune \u00e9quipe sportive ne peut \u00eatre compos\u00e9e uniquement de joueurs \u00e9toiles, aucune firme de placement ne peut employer les meilleurs gestionnaires dans toutes les cat\u00e9gories d\u2019actifs. Ainsi, nous employons un processus de v\u00e9rification \u00e9prouv\u00e9 afin de tirer notre \u00e9pingle du jeu et de choisir les meilleurs gestionnaires externes. Ceci inclut de multiples rencontres avec des gestionnaires et l\u2019analyse de publications de recherches de l’industrie. Cette approche nous permet de recommander les mandats optimaux pour chaque classe d\u2019actifs des portefeuilles de nos clients.<\/p>\n

    [\/vc_column_text][\/vc_column_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/3″][\/vc_column_inner][\/vc_row_inner][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_id=\u00a0\u00bb2″ el_class=\u00a0\u00bbpage-section\u00a0\u00bb][vc_column][vc_row_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/6″][\/vc_column_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb2\/3″][vc_column_text]<\/p>\n

    Gestion du risque<\/h2>\n

    Une mar\u00e9e montante l\u00e8ve tous les bateaux. \u00ab Ce n’est que lorsque la mar\u00e9e redescend que vous d\u00e9couvrez qui a nag\u00e9 nu \u00bb.
    \n– Warren Buffett<\/em><\/h4>\n

    Nous aidons nos clients \u00e0 faire fructifier les actifs qu\u2019ils ne peuvent se permettre de perdre, tout en investissant leur portefeuille avec la m\u00eame discipline que si c\u2019\u00e9tait le n\u00f4tre.<\/p>\n

    [\/vc_column_text][\/vc_column_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/6″][\/vc_column_inner][\/vc_row_inner][vc_row_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/2″][vc_column_text]<\/p>\n

    Gagner en \u00e9vitant les pertes<\/h4>\n

    \u00c9vitez les pertes permanentes.<\/strong>\u00a0Celles-ci sont des pertes de capital caus\u00e9e par une baisse permanente de la valeur marchande d’un investissement. Ce sc\u00e9nario se produit le plus souvent lorsqu\u2019on investit dans des soci\u00e9t\u00e9s non \u00e9prouv\u00e9es, des actions \u00e0 microcapitalisation, des titres sur\u00e9valu\u00e9s ou simplement \u00e0 partir d\u2019un mauvais conseil provenant d\u2019une source bidon.<\/p>\n

    Capitaliser sur les pertes temporelles.<\/strong>\u00a0Celles-ci sont des occasions \u00e0 saisir. Les entreprises renomm\u00e9es dot\u00e9es d\u2019excellents bilans financiers et de flux de tr\u00e9sorerie sains peuvent parfois se transiger \u00e0 des prix bien au del\u00e0 de leur juste valeur. Souvent, ces creux r\u00e9sultent soit de ralentissements \u00e9conomiques, soit d\u2019une perte de confiance temporaire des actionnaires. Pour un investisseur prenant une perspective \u00e0 long terme, ces \u00e9v\u00e9nements cr\u00e9ent des opportunit\u00e9s d\u2019achat de titres de qualit\u00e9 \u00e0 des prix avantageux.[\/vc_column_text][\/vc_column_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/2″][vc_single_image source=\u00a0\u00bbexternal_link\u00a0\u00bb alignment=\u00a0\u00bbcenter\u00a0\u00bb custom_src=\u00a0\u00bbhttps:\/\/williamfrenn.com\/wp-content\/themes\/williamfrenn\/assets\/img\/graphic-investment-advice-cycle-of-market-FR.png\u00a0\u00bb][\/vc_column_inner][\/vc_row_inner][vc_row_inner][vc_column_inner][vc_column_text]<\/p>\n

    Diversification, pas aggravation<\/h4>\n

    L’un des principes de base pour att\u00e9nuer les risques est de diversifier un portefeuille. Cependant, en voulant diversifier, on peut parfois en faire trop, ce qui conduit \u00e0 une dilution. Par exemple, l’ajout d’un trop grand nombre de soci\u00e9t\u00e9s du m\u00eame secteur entra\u00eenera des r\u00e9sultats inf\u00e9rieurs \u00e0 ceux qu\u2019on obtient en choisissant les soci\u00e9t\u00e9s les plus performantes. De m\u00eame, en cas de ralentissement de l\u2019ensemble du secteur, l\u2019investisseur ne sera que tr\u00e8s peu prot\u00e9g\u00e9, puisque le prix de toutes les actions du secteur baisserait en m\u00eame temps.<\/p>\n

    La cl\u00e9 d’une diversification efficace implique le concept de corr\u00e9lation. Celle-ci est une mesure de la similitude dans l\u2019\u00e9volution de plusieurs actifs sur une p\u00e9riode donn\u00e9e. Pour que la diversification soit vraiment efficace, il est essentiel de choisir des actifs peu similaires afin qu\u2019ils n\u2019\u00e9voluent pas dans le m\u00eame sens en m\u00eame temps, r\u00e9duisant ainsi la volatilit\u00e9 globale du portefeuille.<\/p>\n

    Nous aidons nos clients \u00e0 tirer parti des diff\u00e9rences entre les pertes permanentes et les pertes temporelles. Cela n\u00e9cessite une ex\u00e9cution disciplin\u00e9e et le maintien d’une allocation diversifi\u00e9e qui fournira les liquidit\u00e9s n\u00e9cessaires pour acheter des actifs \u00e0 rabais lorsque l’occasion se pr\u00e9sentera.[\/vc_column_text][\/vc_column_inner][\/vc_row_inner][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_id=\u00a0\u00bb3″ el_class=\u00a0\u00bbpage-section\u00a0\u00bb css=\u00a0\u00bb.vc_custom_1565654317449{background-color: #efefef !important;}\u00a0\u00bb][vc_column][vc_row_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/6″][\/vc_column_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb2\/3″][vc_column_text]<\/p>\n

    Fiscalit\u00e9<\/h2>\n

    Alors que l\u2019imposition peut r\u00e9duire les rendements du portefeuille de plus de 50%, il est important d\u2019examiner attentivement l\u2019impact de la fiscalit\u00e9.<\/p>\n

    En optimisant le portefeuille, il est possible de r\u00e9duire l\u2019\u00e9rosion du rendement caus\u00e9 par l\u2019imp\u00f4t sur les revenus de placements. Sur l\u2019horizon entier de placement, une diff\u00e9rence de seulement 1% dans le rendement net compos\u00e9 peut faire toute la diff\u00e9rence.<\/p>\n

    Consid\u00e9rez les r\u00e9sultats ci-dessous de deux portefeuilles de 500 000$ investis pour 20 ans avec un taux de rendement de 5%.<\/p>\n

    \u25cf<\/span> portefeuille A: 25% de taux d’imposition sur les rendements
    \n\u25cf<\/span> portrfeuille B: 50% de taux d’imposition sur les rendements<\/p>\n

    [\/vc_column_text][vc_single_image source=\u00a0\u00bbexternal_link\u00a0\u00bb alignment=\u00a0\u00bbcenter\u00a0\u00bb custom_src=\u00a0\u00bbhttps:\/\/williamfrenn.com\/wp-content\/themes\/williamfrenn\/assets\/img\/graphic-investment-advice-taxation-FR.png\u00a0\u00bb][\/vc_column_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/6″][\/vc_column_inner][\/vc_row_inner][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_id=\u00a0\u00bb4″ el_class=\u00a0\u00bbpage-section\u00a0\u00bb][vc_column][vc_row_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb1\/6″][\/vc_column_inner][vc_column_inner width=\u00a0\u00bb2\/3″][vc_column_text]<\/p>\n

    Frais et transparence<\/h2>\n

    Notre transparence garantit que nos clients sauront toujours ce qu\u2019ils paient et pourquoi.<\/p>\n

    Nous comprenons l\u2019impact des frais de portefeuilles et l\u2019importance d\u2019en avoir pour son argent. Dans cet esprit, notre objectif est toujours de nous assurer que la valeur des conseils surpasse les co\u00fbts.<\/p>\n

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